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西部证券渭南东风街营业部总经理  钟晖

主持人：请介绍一下西部证券股份有限公司基本情况、业务范围和工作职能？

嘉宾：西部证券股份有限公司成立于2001年元月，注册地陕西省西安市，实际控制人为陕西投资集团有限公司。2012年5月3日，公司首发A股股票在深圳证券交易所上市（股票代码002673），是全国第19家上市的证券公司。公司股票先后被纳入沪深300、深证100和明晟指数（MSCI）成分股。中国证券监督管理委员会公布的2021年证券公司分类结果，公司获评A类A级。

公司在全国设有100余家证券营业部和经纪业务分公司，在西安、上海、北京、深圳、长沙等中心城市设有从事投资、投资银行、客户资产管理、研究、新三板等核心业务部门和分公司。公司下设西部期货有限公司、西部优势资本投资有限公司、西部证券投资（西安）有限公司3个全资子公司，公司控股西部利得基金管理有限公司。

西部证券股份有限公司主要从事于包括证券经纪业务、证券自营业务、客户资产管理业务、投资银行业务、融资融券业务、研发业务、期货业务、固定收益业务、场外市场业务等。公司长期以来深耕西部地区，在陕西省内具有领先的市场地位。公司研究咨询业务持续聚焦机构客户深度挖掘、核心产品开发迭代、外部影响力塑造、内部运营体系优化四个维度，积极开展相关工作，并荣获“2019年新财富最具潜力研究机构”第2名。

西部证券成立20年来，立足陕西，服务全国，充分发挥金融企业的桥梁作用，服务实体经济发展，助力国家脱贫攻坚，践行企业社会责任。在股东单位和社会各界大力支持下，公司各项业务取得了较快发展，公司的核心竞争力、资本实力、合规风控能力、客户服务能力、金融科技能力不断增强，取得了连续20年盈利的良好经营业绩，为国家经济建设和社会发展做出了应有贡献。

主持人：西部证券股份有限公司具体办理哪些业务？

嘉宾：西部证券在全国范围内共设有100余家营业部及7家经纪业务分公司，秉承“以客户为中心、以需求为导向”的服务理念，以富有市场竞争力的运营能力、服务上乘、锐意进取的综合财富管理服务提供商为定位，以丰富、专业的产品组合，全面、精准的客户服务，完善、合理的平台布局为发展方向，为客户提供专业、高效、优质的A股、B股、债券、基金、代办股份转让等证券代理买卖服务以及涵盖多种金融产品的全方位财富管理解决方案。

西部证券以完善的产品体系作为财富管理的基石，积极拓展产品引进渠道 ，通过加强与银行、信托公司、基金公司、保险公司等金融机构的广泛协作，在全市场范围甄选优质的基金、资管、信托等金融产品，满足客户多维度、多层面、多样化的投资理财需求。

西部证券还拥有以资深投资顾问为主要构成的专业化财富管理团队，依托专业的服务作为财富管理的核心抓手。团队长期致力于深入挖掘客户个性化投资需求，将专业化的投研能力，标准化的服务流程，多渠道的服务方式与全方位的团队协作有机结合，为客户量身定制包括投资策略、资产配置及专属理财规划建议在内的全方位财富管理计划，帮助客户实现风险控制、财富保值增值及财富传承等财富管理目标。

西部证券坚持以金融科技应用及精细化运营作为财富管理的重要驱动，整合西部信天游APP、金鼎智赢理财终端、微信公众号、官方网站及95582客服中心等金融服务平台，通过做强行情交易、业务办理等关键服务，做实产品销售、资产配置等专业服务，做细投资者教育、投资咨询等基础服务，满足客户多元化的业务服务需求。

主持人：在西部证券如何开户？第一次去办理业务需要携带哪些证件？

嘉宾：个人开户需要资料：身份证、银行卡。

办理方式：可以选择到营业场所现场办理,也可以选择网上办理（下载西部证APP，点击开户，按流程提示即可完成自助开户）。

机构业务：企业经办人持相关证件到营业部现场办理或者营业部工作人员上门进行见证开户。

主持人：作为专门从事证券买卖的法人企业，咱们如何规范管理，优化服务？

嘉宾：管理方面：开户前由客户填写《投资者基本信息表》等多种方式了解投资者基本信息，并按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

向投资者销售产品或者提供服务时应遵守法律、行政法规、《证券期货投资者适当性管理办法》及其他有关规定，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者。

在日常工作中，公司根据相关要求，结合客户特性、地域、行业、业务等风险因素，为客户进行风险等级划分工作。公司在客户资料档案管理上，完整、准确地为每个客户单独建立纸质或者电子档案，妥善保管客户档案和资料，为客户保密。在账户开立成功后，公司手机交易软件上有供客户选择的股票、基金投资策略工具、咨询、理财等，有专业投资顾问进行一对一理财辅导，提出合理建议及配套方案。

主持人：为市民提供哪些便民服务？

嘉宾：在客户服务方面：统一客服电话95582，提供7×24小时自助服务及人工咨询等一体化电话服务。下载西部证券APP即可获取行情查看、资讯浏览、投教直播等服务。

公司建立西部投教基地、建立西部证券投教基地微信公众号、视频号。营业部举办投资者教育专题讲座，组织开展形式多样的投资者教育活动，全方位满足客户个性化、多层次的需求， 欢迎市民朋友到场参与。不定期开展理财教育活动，有关于小朋友财商教育的专题讲座，关于上班族的理财规划，关于养老的理财规划，关于财富代际传承的理财规划。

主持人：关于证券、理财有哪些温馨提醒？

嘉宾：首先，理财不仅仅是有钱人需要考虑的事情，每一个人都要有理财意识、理财观念、理财常识。一方面，可以服务于家庭目标规划。另一方面，可以很快识别一些理财陷阱、金融诈骗。正规的理财，既不是一夜暴富，也不是洪水猛兽。

其次，理财并不高深莫测，很多常见的投资完全是我们老百姓可以理解的。不知道从哪获取正确的投资知识，可以到西部证券渭南东风街营业部现场来了解，您将拥有国家认证的专业投顾服务，一对一的专业投顾服务也是我们打造的特色与优势。

再次，所有投资、理财都是有相应风险的，投资者在投资之前，多与您的投资顾问进行沟通，旨在更加了解您的投资风险偏好、投资属性、投资目标，更加了解相关金融产品的风险与收益，从而更科学去配置适合您的投资组合。

最后，投资很重要，选择请谨慎。西部证券渭南东风街营业部，将秉承“以客户为中心、以需求为导向”的服务理念，为客户提供专业、高效、优质的全方位财富管理解决方案。

编辑：阳阳、祖钰

初审：刘莹

终审：黎英、周新宏